變更與索賠是業(yè)務性很強、基礎工作很細的工作，變更與索賠的成功與否直接影響到工程項目的工期和最終成本。無論是業(yè)主還是承包商，作為一名風險管理者，必須做到：①知道任何一種施工方法或風險轉移合同條款都不能完全避免施工風險;②了解所采用的合同條款可能產生的風險種類和大小;③考慮好出現風險時進行挽救的有效方法和措施。

工程變更的種類

工程變更索賠是承包商遇到的主要風險之一。變更條款非常重要，承包商和分包商經常利用這一條款來增加彌補費用，這也往往引起工程爭議。因此，承包商必須充分理解典型變更條款的內容及其范圍。

正規(guī)變更 業(yè)主頒發(fā)了“變更指令”，“指令”在某種程度上修改了合同條款、計劃、或規(guī)劃。“變更指令”必須經業(yè)主簽署，否則會成為無效“指令”，導致索賠時得不到補償。

建設性變更 這種變更或者遵照業(yè)主的口頭或暗示指令，或者是起因于業(yè)主應負責的問題而進行的合同外工程的施工。比較常見的有：①在不完全的或不確切的合同文件之外增加的工程;②起源于合同中沒有要求的工程(額外工程)的非正式批準或口頭指示。

主體變更 在最初合同范圍以外要求做大量的工作時，就是“主體變更”。作為一個總體規(guī)則，主體變更通常由業(yè)主發(fā)布變更指令來落實。主體變更不是指單一的變更，而是指極大的偏離原項目的一系列變更。多而頻繁的變更并不能認為是主體變更。

工程變更處理

如果業(yè)主發(fā)出正規(guī)的變更指令，索賠時較易處理，當業(yè)主通過口頭或暗示方式下達變更指令時，承包商應在規(guī)定的時間內發(fā)出書面信函要求業(yè)主對其口頭或暗示指令予以確認。當由于工程變更導致工期延長或費用增加時，應及時提出索賠要求，并在規(guī)定的時間內計算工期延長或費用增加的數量，保證承包商在各個環(huán)節(jié)上符合合同要求。這樣，一旦出現合同爭議，在進行爭議評審或仲裁時，承包商可以處于有利地位，可以得到應得的補償。而主體變更將賦于承包商取消合同而不受懲罰的權力。

索賠的基礎

根據招投標文件，充分了解工程和自身條件，盡可能細致考慮工程將來可能出現的各種因素進行合同條款簽訂和制定施工方案與施工組織設計。

認真研究合同，了解合同約定的賠償范圍、條件和方法，嚴格進行合同管理，為索賠提供充分的依據、論據和數據。

索賠原則

及時發(fā)現與報告，根據招標文件及合同要求中有關規(guī)定提出索賠意向書，意向書中應包含索賠項目(分部分項名稱)、索賠事由及依據、事件發(fā)生起算日期和估算損失，無須附有詳細的計算資料和證明。這樣，使監(jiān)理工程師通過意向書就可以把整個事件的起因、地點及索賠方向有大致了解。

索賠意向書遞交監(jiān)理工程師后應經主管監(jiān)理工程師簽字確認，必要時建筑業(yè)企業(yè)負責人、現場負責人及現場監(jiān)理工程師、主管監(jiān)理工程師要一起到現場核對。

索賠意向書送交監(jiān)理工程師簽字確認后要及時收集證據，收集的證據要確鑿，理由要充分;所有工程費用和工期索賠應附有現場工程監(jiān)理工程師認可的記錄和計算資料及相關的證明材料。

索賠的操作步驟

索賠資料的收集 額外費用和工期延長索賠是由建設項目中的各種事件引起的，業(yè)主、總包商或項目的任何分包商、供貨商都可索賠。為了增加索賠成功的機會，索賠者必須有足夠的證據，相應的文件，確定額外的費用和工期的數量和原因。因此，合同各方必須以事件和文件為依據，辨別、記錄可能發(fā)生或已經發(fā)生的事件對工期施工費用的影響。很多事件能夠引起工期和費用的增加，其中有些是可索賠的，但必須證明事件的存在及引起事件的原因。成功的索賠者必須以事件和文件為依據、記錄可能發(fā)生和已經發(fā)生的影響工期費用的事件，并以記錄為依據來跟蹤索賠的影響費用。為了了解并記錄索賠事件(包括給業(yè)主的通知)，有經驗的承包商往往跟蹤索賠事件的履行時間和費用，承包商通過及時通知和處理的文件來保護他索賠的權利。

按索賠程序進行索賠 合同中規(guī)定了提出索賠的程序及時間要求，承包商一定要及時地提交有關報告，如果承包商沒有按合同要求及時出示書面索賠通知，可能會導致失敗。因此，承包商必須意識到及時準確的通知和合理的文件證明對索賠成功的重要性。它可能成功地阻止業(yè)主拒絕索賠，最終解決索賠問題。

爭議解決機構的建立

出現爭議并不可怕，只要能妥善地進行處理，合同雙方仍可愉快地合作。防止爭議的技巧包括合作和激勵兩方面。最好的解決方式是在爭議還不重要或還不大的時候就及時、公平、低廉地解決它。一些常用的爭議解決方法有：①監(jiān)理工程師調解：一旦出現爭議，由監(jiān)理工程師根據實際情況進行凋解。②組建爭議評審委員會：該委員會對出現的爭議進行評審，提出解決辦法。③仲裁：對通過調解仍不能解決的爭議，由仲裁機構進行最終仲裁處理。

成功的工程變更和索賠管理從工程開工之前就已經開始了，并且直到最后一個合同結束為止，它對縮短工期和降低最終工程成本是非常有益的。索賠的管理

由于索賠引起費用或工期增加，故往往為上級主管單位復查對象，為真實、準確反映索賠情況，建筑業(yè)企業(yè)應建立、健全工程索賠臺賬或檔案。

索賠臺賬應反映索賠發(fā)生的原因、索賠發(fā)生的時間，索賠意向提交時間，索賠結束時間，索賠申請工期和金額，監(jiān)理工程師審核結果，業(yè)主審批結果等內容。

對合同工期內發(fā)生的每筆索賠均應及時登記。工程完工時應形成一冊完整的臺賬，作為工程竣工資料的組成部分。

避免索賠存在的誤區(qū)

當索賠事件發(fā)生時，有些建筑業(yè)企業(yè)由于受我國傳統(tǒng)工程管理模式的影響，考慮與業(yè)主、監(jiān)

理方面的關系，而沒有把索賠認真對待。

項目經理和技術負責人對索賠工作意識不到位，沒有深刻認識索賠工作管理程序，對可提可

不提的索賠事項往往無法把握。

主管人員對技術規(guī)范文件及業(yè)主、監(jiān)理、施工企業(yè)往來文件理解不深刻，對實際存在的索賠

項目沒有充分理由。

只注重索賠意向的提出，不重視索賠過程中的證據收集和時間準確性，沒有及時作最終索賠

報告。

很多項目管理成員認為只有建筑業(yè)企業(yè)向業(yè)主索賠，沒有考慮對方的索賠和反索賠。

工程索賠是一項復雜的、系統(tǒng)性很強的工作，在索賠工作中我們要充分理解施工圖紙、技術

規(guī)范及業(yè)主、監(jiān)理、施工企業(yè)簽訂的合同協(xié)議和各項往來性文件，必須依合同、重證據、講

技巧、樹信譽，踏踏實實地做好索賠管理基礎工作，嚴格按程序辦事，工程索賠是合同管理

的重要環(huán)節(jié)，也是項目管理的重要內容，是建筑業(yè)企業(yè)贏取利潤的重要手段，這樣把索賠工

作處理好，才能切實維護自己的合法權益，取得效益最大化。

工程索賠的依據

工地會議記錄和有關工程的來往信件，都必須全部保存妥當，直到合同全部履行完畢、所有

索賠項目獲得解決為止。

各種施工進度表，包括建設單位代表和分包單位編制的進度表。

施工備忘錄（施工日記），在施工中發(fā)生影響工期和索賠有關的事項，都要及時做好記錄。

按年月日順序號存檔，以便查找。

做好監(jiān)理單位和建設單位代表的口頭指示記錄，及時以書面形式報告建設單位予以承認。將

他們的書面指示按年月日順序編號存檔。

工程照片需有專人管理，照片都應標明拍攝的日期，最好購買帶有日期的相機。將照片按工

程進度整理編排。

收集記錄每天的氣象報告和實際氣候情況。

整理保存工人和雇員的工資與薪金單據、材料物資購買單據，按年月日編號歸檔。

完整的工程會計資料，人工分配表、材料購買清單、支出記賬憑據、收工程款票據、帳目、

財務信件。

所有的圖紙、修改增加圖紙、計劃工程進度表、人工日報表、材料設備進場報表及記帳憑證

等需歸類保存入檔。