現(xiàn)實(shí)工作中，一提起索賠，人們好像有一種負(fù)債或受懲罰的感覺(jué)，其實(shí)這是一種誤解。
工程索賠其實(shí)就是根據(jù)合同的約定，合同一方因另一方原因造成本方經(jīng)濟(jì)損失，通過(guò)監(jiān)理工程師向?qū)Ψ剿魅≠M(fèi)用的活動(dòng)。索賠作為一種補(bǔ)償要求，第一，索賠發(fā)生在有實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失的前提下；第二，當(dāng)事人在合同中或根據(jù)法律及慣例，對(duì)造成經(jīng)濟(jì)損失的責(zé)任承擔(dān)有約定；第三，經(jīng)濟(jì)損失的責(zé)任并非由于自己的過(guò)錯(cuò)，而是在合同中規(guī)定應(yīng)由合同對(duì)方承擔(dān)責(zé)任的情況造成的；第四，無(wú)論是承包商向業(yè)主索賠，還是業(yè)主向承包商的反索賠，都應(yīng)經(jīng)過(guò)監(jiān)理工程師。
對(duì)施工合同的雙方來(lái)說(shuō)，索賠是維護(hù)雙方合法利益的權(quán)利，它與合同條件規(guī)定的雙方合同責(zé)任一樣，構(gòu)成嚴(yán)密的合同制約關(guān)系。
隨著我國(guó)加入WTO和社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷完善，施工合同將更加符合FIDIC合同條件與國(guó)際慣例接軌。由于施工階段的不確定因素多，索賠發(fā)生較多，監(jiān)理工程師要以法律為基礎(chǔ)、以合同為準(zhǔn)則、以事實(shí)為依據(jù)的原則，對(duì)索賠事件進(jìn)行客觀分析和處理。
以下幾方面是從監(jiān)理的日常工作中，對(duì)索賠管理的一般要求，在此與同行們商討學(xué)習(xí)。
一、索賠的種類
索賠由于劃分的方法、標(biāo)準(zhǔn)、出發(fā)點(diǎn)不同，有多種，如：按索賠的合同依據(jù)可分合同中的明示、默示；按索賠主體可分，承包商同業(yè)主之間，總包單位與分包單位之間，承包商同供貨單位之間的索賠；按索賠的處理方式，可分為單項(xiàng)索賠、總索賠等。從本質(zhì)上看，其根本目的分兩大類：工期索賠和費(fèi)用索賠。
1、工期索賠，即由于非承包商責(zé)任的原因而導(dǎo)致施工進(jìn)程延誤，要求批準(zhǔn)延誤合同工期的索賠。
2、費(fèi)用索賠，即當(dāng)施工的客觀條件改變導(dǎo)致承包商增加開(kāi)支，承包商要求對(duì)超出計(jì)劃成本的附加開(kāi)支給予補(bǔ)償，以換回不應(yīng)由他承擔(dān)的損失。
二、建筑工程中常見(jiàn)引起索賠的原因
1.在施工準(zhǔn)備工作中，主要由于不具備或不完全具備開(kāi)工條件而導(dǎo)致不能按合同協(xié)議約定的開(kāi)工日期按時(shí)開(kāi)工，從而產(chǎn)生工期的索賠；或者雖然按期開(kāi)工，但開(kāi)工后為處理以上遺留的問(wèn)題給承包商增加了額外的工作，引起費(fèi)用和工期的索賠等，具體有以下幾個(gè)方面：
⑴業(yè)主未按合同約定的日期和份數(shù)，在開(kāi)工前向乙方提供施工圖紙。⑵業(yè)主未在合同規(guī)定的期限內(nèi)，辦理土地征用、青苗樹(shù)木賠償、房屋
拆遷、拆除地面、架空和地下障礙等工作，施工場(chǎng)地沒(méi)有或沒(méi)有完全具備施工條件。
⑶業(yè)主未按合同規(guī)定將施工所需水、電、電訊線路從施工場(chǎng)地外部接至協(xié)議條款約定地點(diǎn)，沒(méi)有保證施工期間的需要。
⑷業(yè)主沒(méi)有按合同規(guī)定開(kāi)通施工場(chǎng)地與城鄉(xiāng)公共道路的通道，以及協(xié)議條件約定的施工場(chǎng)地內(nèi)的主要交通干道，沒(méi)有滿足施工運(yùn)輸?shù)男枰�，沒(méi)有保證施工期間的暢通。
⑸業(yè)主沒(méi)有按合同約定及時(shí)向承包商提供施工場(chǎng)地的工程地質(zhì)和地下管網(wǎng)線路資料，或者提供的數(shù)據(jù)不符合真實(shí)準(zhǔn)確的要求。
⑹業(yè)主未及時(shí)辦理施工所需各種證件、批件和臨時(shí)用地、占道及鐵路專用線的申報(bào)批準(zhǔn)手續(xù)，影響施工。
⑺業(yè)主未及時(shí)將水準(zhǔn)點(diǎn)與坐標(biāo)控制點(diǎn)以書(shū)面形式交給承包商。
⑻業(yè)主未及時(shí)組織有關(guān)單位和承包商進(jìn)行圖紙會(huì)審，未及時(shí)向承包商進(jìn)行設(shè)計(jì)交底。
⑼業(yè)主沒(méi)有妥善處理好施工現(xiàn)場(chǎng)周圍地下管線和鄰近建筑物、構(gòu)筑手的保護(hù)。
⑽在有毒有害環(huán)境中施工，業(yè)主未按有關(guān)規(guī)定提供相應(yīng)的防護(hù)措施。
2. 在進(jìn)度控制中，可能會(huì)導(dǎo)致工期的延長(zhǎng)和停工費(fèi)用損失，從而引起工期和費(fèi)用索賠的原因主要有：
⑴由于業(yè)主原因，業(yè)主以書(shū)面形式通知乙方推遲開(kāi)工日期，或者承包商不能按時(shí)開(kāi)工，但已在合同協(xié)議條款約定的時(shí)間內(nèi)，向業(yè)主提出延期開(kāi)工的理由和要求，得到業(yè)主代表批準(zhǔn)或在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未予答復(fù)；
⑵業(yè)主代表要求承包商暫停施工，后經(jīng)查實(shí)停工責(zé)任在業(yè)主；
⑶由于以下原因，導(dǎo)致工期延誤：①工程量變化和設(shè)計(jì)變更；②一周內(nèi)，非施工方原因停水、停電、停氣造成停工累計(jì)超過(guò)8h；③不可抗力；④合同中約定或業(yè)主代表同意給予順延的其他情況。
3. 在質(zhì)量控制中，由于業(yè)主或非承包商的其他原因?qū)е虏牧�、設(shè)備和工程的質(zhì)量達(dá)不到要求或提高標(biāo)準(zhǔn)，從而增加費(fèi)用、影響工期，導(dǎo)致索賠的原因包括以下幾方面：
⑴業(yè)主負(fù)責(zé)供應(yīng)的材料設(shè)備，在種類、規(guī)格型號(hào)、質(zhì)量等級(jí)和供應(yīng)時(shí)間方面與合同清單和約定的供應(yīng)時(shí)間不符，導(dǎo)致額外的處理費(fèi)用和時(shí)間。
⑵施工方負(fù)責(zé)采購(gòu)的材料設(shè)備，由于業(yè)主不能按時(shí)到場(chǎng)驗(yàn)收，使用中發(fā)現(xiàn)材料設(shè)備不符合規(guī)范和設(shè)計(jì)要求，雖然由施工方修復(fù)或拆除及重新采購(gòu)，承擔(dān)發(fā)生的費(fèi)用，賠償業(yè)主的損失，但會(huì)引起由此延誤工期的索賠。 
⑶由于業(yè)主不能正確糾正或其他非施工方原因引起工程質(zhì)量不符合標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范和設(shè)計(jì)的要求，導(dǎo)致返工、修改。
⑷業(yè)主要求部分或全部工程質(zhì)量達(dá)到優(yōu)良標(biāo)準(zhǔn)，由此增加工程費(fèi)用，影響工期。
⑸業(yè)主指示施工方對(duì)已覆蓋的工程剝露或鑿開(kāi)檢查。
⑹由于設(shè)計(jì)原因或業(yè)主負(fù)責(zé)采購(gòu)的設(shè)備、制造原因試車達(dá)不到驗(yàn)收要求，需重新設(shè)計(jì)、拆除及重新安裝。
4. 投資控制中的索賠誘因
在投資控制中，由于合同價(jià)款的調(diào)整、支付、竣工結(jié)算和保修款退還的索賠原因包括以下幾方面：
⑴由于業(yè)主代表確認(rèn)的工程量增減。設(shè)計(jì)變更或工程洽商，工程造價(jià)管理部門(mén)公布的價(jià)格調(diào)整以及合同約定的其他增減或調(diào)整導(dǎo)致的合同價(jià)款調(diào)整。
⑵業(yè)主未按合同約定的時(shí)間按時(shí)預(yù)付工程款。
⑶業(yè)主代表完成工程計(jì)量后，業(yè)主不按時(shí)支付或被銀行延誤支付工程進(jìn)度款。
⑷業(yè)主不按協(xié)議條件約定日期組織竣工驗(yàn)收，引起工程保管費(fèi)用的索賠。
⑸業(yè)主無(wú)正當(dāng)理由在收到竣工報(bào)告后的協(xié)議規(guī)定時(shí)間內(nèi)不辦理結(jié)算。
⑹工程保修期屆滿，業(yè)主不按協(xié)議約定的時(shí)間退還剩余保修金和相應(yīng)利息。
5. 管理中的索賠
主要是指由于業(yè)主代表（或監(jiān)理工程師）和其管理行為不當(dāng)，可能會(huì)對(duì)施工造成影響，增加工程費(fèi)用或產(chǎn)生停工、降效損失，延誤工期，從而導(dǎo)致費(fèi)用、工期索賠，主要因素有：
⑴業(yè)主代表（或監(jiān)理工程師）委托具體管理人員沒(méi)有按合同程序、時(shí)間通知承包商。
⑵業(yè)主代表（或監(jiān)理工程師）發(fā)出的指令、通知有誤。
⑶業(yè)主代表（或監(jiān)理工程師）未按合同規(guī)定及時(shí)向承包商提供指令、批準(zhǔn)、圖紙或未履行其他義務(wù)。
⑷業(yè)主代表（或監(jiān)理工程師）對(duì)承包商的施工組織進(jìn)行不合理干預(yù)。
6. 其他索賠原因
主要是引起承包商的意外損失，停工、窩工或降效損失，影響工期，從而引起費(fèi)用和工期索賠，包括以下幾個(gè)方面：
⑴施工中發(fā)現(xiàn)文物、古墓、古建筑基礎(chǔ)和結(jié)構(gòu)、化石、錢幣等有考古、地質(zhì)研究等價(jià)值的物品以及其他影響施工的地下障礙物。
⑵由于自然災(zāi)害、社會(huì)動(dòng)亂、暴亂等不可抗力因素，給承包商造成損失，影響工期。
⑶由于政策變化，不可抗力以及甲乙雙方之外原因?qū)е鹿こ掏＝ɑ蚓徑ā?br /> ⑷由于貨幣貶值，外匯匯率變化等。
⑸由于合同本身的缺陷。
三、索賠的程序
1.當(dāng)合同一方向另一方提出索賠時(shí)，要有正當(dāng)索賠理由且有索賠事件發(fā)生時(shí)的有效證據(jù)。
2.索賠一方應(yīng)當(dāng)在合同規(guī)定的期限內(nèi)向項(xiàng)目監(jiān)理機(jī)構(gòu)提交對(duì)另一方的索賠意向通知書(shū)，聲明將對(duì)此索賠事件提出索賠，如果超過(guò)這個(gè)期限，監(jiān)理工程師有權(quán)拒絕索賠方的索賠要求。
3.承包商一般可按下列程序以書(shū)面形式向業(yè)主索賠：
⑴索賠事件發(fā)生后28天內(nèi)，向總監(jiān)理工程師發(fā)出索賠意向通知；
⑵發(fā)出索賠意向通知后28天內(nèi)，向總監(jiān)理工程師提出延長(zhǎng)工期和（或）補(bǔ)償經(jīng)濟(jì)損失的索賠報(bào)告和有關(guān)資料；
⑶總監(jiān)理工程師在收到承包商遞交的索賠報(bào)告和有關(guān)資料后，于28天內(nèi)給予答復(fù)，或要求承包商進(jìn)一步補(bǔ)充索賠理由和證據(jù)。
⑷當(dāng)該索賠事件持續(xù)進(jìn)行時(shí)，承包商應(yīng)當(dāng)階段性向總監(jiān)理工程師發(fā)出索賠意向，在索賠事件終了后28天內(nèi)，向總監(jiān)理工程師遞交索賠的有關(guān)資料和最終索賠報(bào)告。
4、業(yè)主由于承包商未能按合同約定履行自己的各項(xiàng)義務(wù)或發(fā)生錯(cuò)誤（令自己造成經(jīng)濟(jì)損失的），也應(yīng)按第3條確定的時(shí)限向承包同提出索賠。
四、監(jiān)理工程師對(duì)索賠的管理
1. 在索賠工作中的管理原則
⑴公正原則。 嚴(yán)格遵守法律規(guī)定、正確執(zhí)行合同文件，從事實(shí)出發(fā)，實(shí)事求是，索賠的處理和解決不損害工程整體效益和不違背工程總目標(biāo)。
⑵及時(shí)履行職責(zé)原則。 在合同規(guī)定的期限內(nèi)，及時(shí)下達(dá)通知、指令，表示認(rèn)可或滿意，以利于：①減少雙方的索賠機(jī)會(huì)，②制止干擾事件的影響擴(kuò)大；同時(shí)，要對(duì)索賠通知認(rèn)真研究，密切注意干擾事件的發(fā)展，掌握第一手資料，為評(píng)價(jià)分析索賠作準(zhǔn)備。否則，會(huì)加大雙方的不理解與矛盾，造成索賠的解決困難。
⑶協(xié)商一致原則 。對(duì)合同雙方應(yīng)及時(shí)進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)，使雙方對(duì)索賠的處理決定達(dá)成一致，利于后續(xù)工作。
2.在索賠管理中的任務(wù)
⑴預(yù)測(cè)和分析導(dǎo)致索賠的原因和可能性；
在起草文件、下達(dá)指令、作出決定、答復(fù)請(qǐng)示時(shí)都應(yīng)注意到其完整性和嚴(yán)密性；頒發(fā)圖紙、作出計(jì)劃和實(shí)施方案時(shí)，都應(yīng)考慮其正確性和周密性，對(duì)自己的行為后果作出預(yù)測(cè)，盡力避免疏漏，以克服由于自己工作失誤而造成承包商的索賠。同時(shí)，預(yù)測(cè)干擾事件發(fā)生的可能、發(fā)生后的影響和損失的大小。
⑵通過(guò)有效的合同管理減少和避免索賠事件發(fā)生；
    加強(qiáng)對(duì)合同的總體分析，特別是對(duì)合同責(zé)任、工程范圍、合同價(jià)格、工期要求等，要有一個(gè)明確的概念，一條清晰的思路，對(duì)任一項(xiàng)索賠的提出，都能及時(shí)正確地判斷出責(zé)任者；通過(guò)對(duì)合同監(jiān)督和跟蹤，不僅可以及早發(fā)現(xiàn)干擾事件，也可以及早采取措施降低干擾事件的影響，降低雙方損失；盡力促成三方之間建立一個(gè)良好的合作環(huán)境，使合同實(shí)施順利進(jìn)行，減少索賠事件發(fā)生。
⑶公正地處理和解決索賠。
索賠的合理解決，能使索賠方得到按合同規(guī)定的合理補(bǔ)差，而被索賠方又不多支付，且合同雙方都心悅誠(chéng)服，對(duì)解決結(jié)果滿意。
3. 對(duì)索賠事件的審查
⑴索賠證據(jù)的審查。
承包商為滿足證明索賠成立的證據(jù)包括以下證明材料：①合同文件；②經(jīng)監(jiān)理工程師批準(zhǔn)的施工進(jìn)度計(jì)劃；③合同運(yùn)行過(guò)程中的來(lái)往信函；④施工現(xiàn)場(chǎng)記錄；⑤施工會(huì)議記錄；⑥工程照片；⑦監(jiān)理工程師發(fā)布的各種書(shū)面指令；⑧中期支付工程進(jìn)度款的單證；⑨檢查的試驗(yàn)記錄；⑩匯率變化表；11。各類財(cái)務(wù)憑證；12。其他有關(guān)資料。
⑵對(duì)延長(zhǎng)工期要求的審查
①工程拖延符合下列情況時(shí)，可批準(zhǔn)工程廷期：1）業(yè)主不能按合同條款的約定提供開(kāi)工條件；2）項(xiàng)目監(jiān)理機(jī)構(gòu)發(fā)出工程變更指令而導(dǎo)致工程量增加；3）合同中所涉及的任何可能造成工程延期的原因，如延期交圖、工程暫停，對(duì)合格工程的剝離檢查及不利的外界條件等；4）異樣惡劣的氣候條件等不可抗力；5）業(yè)主不能按約定日期支付工程預(yù)付款、進(jìn)度款，致使工程不能正常進(jìn)行；6）除承包商自身以外的其他任何原因，如停水、停電等；②造成工期延誤的原因是承包商的違約或應(yīng)由承包商承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，則工期不能順延；③如果被延誤的工作不是處于施工進(jìn)度計(jì)劃關(guān)鍵線路上的施工內(nèi)容，將不予批準(zhǔn)延期。
⑶對(duì)索賠費(fèi)用審查的要求
對(duì)索賠費(fèi)用審查時(shí)，應(yīng)注意索賠計(jì)算的以下幾個(gè)方面：
①承包商可索賠的費(fèi)用內(nèi)容一般可以包括在以下幾方面：1）人工費(fèi)，2）設(shè)備費(fèi)，3）材料費(fèi)，4）保函手續(xù)費(fèi)，5）貨款利息，6）保險(xiǎn)費(fèi)，7）利潤(rùn)，8）管理費(fèi)，9）工程變更；②索賠取費(fèi)的合理性；③索賠計(jì)算的正確性：1）正確區(qū)分停工損失與改變工作內(nèi)容或工作方法的功效降低損失的區(qū)別，2）區(qū)分單價(jià)包干和合價(jià)包干，避免重復(fù)計(jì)算。
五、索賠的反駁與反索賠
1. 對(duì)索賠的反駁
主要是監(jiān)理工程師要掌握工程建設(shè)過(guò)程中的第一手直接的證據(jù)材料，站在公正立場(chǎng)上，對(duì)各種不合理索賠或索賠中的不合理部分進(jìn)行反駁。
   通常對(duì)承包商的索賠提出質(zhì)疑的情況有：
⑴索賠事項(xiàng)不屬于業(yè)主或監(jiān)理工程師的責(zé)任，而是其他第三方的責(zé)任；
⑵業(yè)主與承包商共同負(fù)有責(zé)任，承包商必須劃分和證明雙方責(zé)任大��；
⑶事實(shí)依據(jù)不足；
⑷合同依據(jù)不足；
⑸承包商未遵守意向通知的要求；
⑹合同中的開(kāi)脫責(zé)任條款已經(jīng)免除了業(yè)主的補(bǔ)償責(zé)任；
⑺承包商以前已經(jīng)放棄（明示或暗示）了索賠要求；
⑻承包商沒(méi)有采取措施避免或減少損失；
⑼承包商必須提供進(jìn)一步的證據(jù)；
⑽損失計(jì)算夸大。
2. 反索賠
就是監(jiān)理工程師在處理索賠事件時(shí)，采用工程合同條款賦予業(yè)主的權(quán)利，協(xié)助業(yè)主對(duì)索賠者違約的地方，提出反索賠要求，以維護(hù)業(yè)主的合法權(quán)益，如：工期延誤反索賠，工程質(zhì)量缺陷索賠,承包商不履行的保險(xiǎn)費(fèi)用索賠，對(duì)超額利潤(rùn)的索賠，對(duì)指定分包商的付款索賠，業(yè)主合理終止合同或承包商不正當(dāng)放棄工程的索賠。
六、對(duì)索賠的預(yù)防和減少
監(jiān)理工程師要熟知引起索賠的原因，以合同為準(zhǔn)則，加強(qiáng)對(duì)索賠事件的預(yù)見(jiàn)性，及早提醒業(yè)主避免索賠的發(fā)生。
1.認(rèn)真研究合同文件，盡可能在誠(chéng)信的基礎(chǔ)上正確地理解合同的規(guī)定，減少索賠的發(fā)生；
2.作好日常監(jiān)理工作，隨時(shí)與承包商保持協(xié)調(diào)，善于預(yù)見(jiàn)、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)解決問(wèn)題，避免不必要的分歧；
3.在作好本職工作的同時(shí)，盡量為承包商提供力所能及的幫助，形成良好的工作環(huán)境，降低或免遭損失，避免或減少索賠的機(jī)會(huì)；
4.加強(qiáng)自身的工作能力，確保在處理合同事務(wù)時(shí)立場(chǎng)公正、有豐富的經(jīng)驗(yàn)知識(shí)、良好的合作精神和處理問(wèn)題的能力，促使承包商認(rèn)真工作，只提出一些有充足依據(jù)的索賠，減少提出索賠的數(shù)量。